Questa sezione contiene articoli che riguardano novità legislative nella regolazione del rapporto risparmiatori / intermediari e sentenze che hanno a che fare con la tutela del risparmio.

Attualmente i servizi d’investimento sono regolati dal Testo Unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria (T.U.F.) e dal Regolamento d’attuazione Consob.

Le principali regole di comportamento dell’intermediario possono sintetizzarsi in 5 punti:

Ø      l’intermediario deve comportarsi con diligenza, correttezza e trasparenza, nell’interesse dei clienti

Ø      deve acquisire le informazioni necessarie dai clienti, in particolare sulla sua esperienza in materia di investimenti, sulla sua situazione finanziaria, sugli obiettivi d’investimento, sulla propensione al rischio

Ø      deve fornire informazioni adeguate sugli strumenti d’investimento, riguardanti natura, rischi, implicazioni della specifica operazione o servizio. Le informazioni devono essere tali da consentire consapevoli scelte. Gli intermediari non possono effettuare operazioni d’investimento se non dopo aver fornito tali informazioni

Ø      deve astenersi dall’effettuare operazioni non adeguate per tipologia, oggetto, frequenza e dimensione

Ø      in situazioni di conflitto d’interesse deve agire in modo da assicurazione ai clienti trasparenza ed equo trattamento.

Nella commercializzazione degli strumenti di risparmio e investimento, causa la complessità e non comprensibilità degli stessi, il deficit informativo dei clienti, i conflitti d’interesse e la scarsa trasparenza, queste regole di comportamento spesso non sono applicate.

>

>

>

LEGGI ARTICOLI